आर्बिट्रेज फंड म्हणजे काय? संपूर्ण मार्गदर्शन

आर्बिट्रेज फंड म्हणजे काय?

आर्बिट्रेज फंड म्हणजे म्युच्युअल फंड जे दोन बाजारांमधील किंमत फरकाचा फायदा घेतात. ते एका बाजारात कमी किंमतीला रोखे विकत घेतात आणि त्याच वेळी दुसऱ्या बाजारात जास्त किंमतीला विकतात. या रणनीतीमुळे फंड व्यवस्थापकांना किंमत फरकातून नफा मिळतो.

हे फंड प्रामुख्याने रोख आणि डेरिव्हेटिव्ह बाजारांमध्ये काम करतात. उदाहरणार्थ, जर एखादा शेअर रोख बाजारात रु. १०० ला आणि फ्युचर्स बाजारात रु. १०२ ला व्यापार करत असेल, तर फंड रोखीत शेअर खरेदी करेल आणि फ्युचर्समध्ये विकेल. जेव्हा किंमती जुळतात तेव्हा त्यांना प्रति शेअर रु. २ चा नफा होतो.

आर्बिट्रेज फंड कसे काम करतात?

आर्बिट्रेज फंड परतावा निर्माण करण्यासाठी पद्धतशीर दृष्टिकोन अवलंबतात. फंड व्यवस्थापक सतत स्पॉट मार्केट आणि फ्युचर्स मार्केटमधील किंमत फरक शोधतात. जेव्हा अशा संधी येतात तेव्हा ते एकाच वेळी खरेदी आणि विक्री ऑर्डर अंमलात आणतात.

हे फंड सामान्यत: त्यांच्या पोर्टफोलिओचे ६५-७०% आर्बिट्रेज संधींमध्ये गुंतवतात. उर्वरित ३०-३५% कर्ज साधने जसे की रोखे आणि मनी मार्केट सिक्युरिटीजमध्ये गुंतवले जाते. ही दुहेरी रणनीती स्थिरता राखण्यास आणि तरलता सुनिश्चित करण्यास मदत करते.

आर्बिट्रेज संधी मर्यादित असलेल्या कालावधीत, फंड व्यवस्थापक कर्ज सिक्युरिटीजमध्ये वाटप वाढवतो. ही लवचिकता वेगवेगळ्या बाजार परिस्थितीत तुमची गुंतवणूक सुरक्षित ठेवण्यास मदत करते.

आर्बिट्रेज फंडांचे मुख्य फायदे

आर्बिट्रेज फंडांचे कर लाभ

आर्बिट्रेज फंडांचा सर्वात मोठा फायदा म्हणजे त्यांची अनुकूल कर उपचार पद्धत. या कर लाभांची माहिती समजून घेतल्याने तुम्हाला लक्षणीय पैसे वाचू शकतात.

आर्बिट्रेज फंडांमध्ये कोणी गुंतवणूक करावी?

आर्बिट्रेज फंड अनेक प्रकारच्या गुंतवणूकदारांसाठी योग्य आहेत:

• संयमी गुंतवणूकदार: ज्यांना इक्विटी सारखे कर फायदे हवे आहेत परंतु इक्विटी बाजारातील अस्थिरता सहन करू शकत नाहीत
• उच्च कर स्लॅब असलेली व्यक्ती: ३०% कर स्लॅबमधील लोक फिक्स्ड डिपॉझिटच्या तुलनेत लक्षणीय कर वाचवू शकतात
• अल्पकालीन गुंतवणूकदार: ३-१२ महिन्यांसाठी निधी पार्क करू इच्छिणाऱ्यांना चांगला कर-नंतरचा परतावा मिळतो
• आणीबाणी निधी तयार करणारे: आणीबाणी निधी तयार करणारे लोक चांगल्या तरलतेसह थोडे जास्त परतावा मिळवण्यासाठी या फंडांचा वापर करू शकतात
• सेवानिवृत्त: स्थिर परतावा आणि कर कार्यक्षमता शोधणारे ज्येष्ठ नागरिक

गुंतवणूक करण्यापूर्वी विचारात घ्यायच्या गोष्टी

आर्बिट्रेज फंड अनेक फायदे देत असले तरी, तुम्ही काही महत्त्वाचे मुद्दे विचारात घ्यावेत:

परतावा हमीदार नाही: फिक्स्ड डिपॉझिटच्या विपरीत, आर्बिट्रेज फंड परतावा उपलब्ध संधींवर आधारित चढ-उतार होतो. काही महिने जास्त परतावा देऊ शकतात तर काही कमी असू शकतात.

एक्झिट लोड: अनेक आर्बिट्रेज फंड जर तुम्ही ३० दिवसांच्या आत काढले तर एक्झिट लोड आकारतात. हे सामान्यत: तुमच्या गुंतवणुकीच्या मूल्याच्या ०.२५% ते ०.५०% पर्यंत असते.

खर्च गुणोत्तर: हे फंड ०.५% ते १.५% पर्यंत वार्षिक शुल्क आकारतात. कमी खर्च गुणोत्तर म्हणजे तुमच्यासाठी अधिक परतावा.

अस्थिरता अवलंबित्व: अस्थिर बाजारांमध्ये आर्बिट्रेज संधी वाढतात. अत्यंत स्थिर बाजारांमध्ये, या फंडांना कमी परतावा मिळू शकतो कारण संधी कमी होतात.